美國(guó)證券交易委員會(huì)16日發(fā)表聲明說(shuō)，美國(guó)摩根大通銀行和瑞士信貸證券的美國(guó)子公司同意支付4億多美元罰款，以了結(jié)對(duì)其在銷售住宅抵押貸款支持債券過(guò)程中誤導(dǎo)消費(fèi)者的指控。
美證交會(huì)指控摩根大通銀行在2006年12月份出售18億美元住宅抵押貸款支持債券時(shí)，對(duì)抵押房產(chǎn)的貸款償還情況做了虛假和誤導(dǎo)性陳述。在此交易中，摩根大通銀行獲得270多萬(wàn)美元收入，而投資者損失至少3700萬(wàn)美元。此外，美證交會(huì)還指控貝爾斯登公司在2005年至2007年期間向投資者隱瞞與住宅抵押貸款支持證券相關(guān)的多筆交易，而由于摩根大通銀行在2008年收購(gòu)了貝爾斯登公司，相應(yīng)罰款也由摩根大通銀行支付。為了結(jié)這兩項(xiàng)指控，摩根大通銀行同意支付2.969億美元罰款。
美證交會(huì)當(dāng)天還指控瑞信證券美國(guó)公司在75筆涉及抵押貸款支持證券的交易中誤導(dǎo)消費(fèi)者，從2005年至2010年，瑞信證券頻繁與貸款發(fā)放者商談債券打包業(yè)務(wù)，但向投資者隱瞞了此類交易獲得的收入。此外，美證交會(huì)還發(fā)現(xiàn)瑞信證券在兩筆抵押貸款支持債券的銷售中違背了“首次違約”條款。該條款規(guī)定，抵押貸款如出現(xiàn)首次違約，貸款發(fā)放人在貸款證券化之前或不久后必須回購(gòu)或替換這些貸款。為了結(jié)這兩項(xiàng)指控，瑞信證券同意支付1.2億美元。
美證交會(huì)的官員說(shuō)，抵押貸款支持債券等金融產(chǎn)品是引爆金融危機(jī)的罪魁禍?zhǔn)祝坏┓康禺a(chǎn)市場(chǎng)崩潰，與此相關(guān)的虛假陳述將導(dǎo)致投資者遭受巨額損失。
美證交會(huì)是美國(guó)金融業(yè)的主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)，在過(guò)去兩年半針對(duì)金融危機(jī)的執(zhí)法活動(dòng)中，共調(diào)查了117人，其中近一半是公司高管，處罰并追繳了22億美元。
