匯豐銀行為洗錢案支付天價罰款 與美國政府就洗錢調(diào)查達成和解協(xié)議

　　總部設(shè)在倫敦的歐洲最大銀行——匯豐銀行11日宣布與美國政府達成和解協(xié)議，將為該銀行防范洗錢不力而支付19.21億美元的天價罰款。

　　這一數(shù)字也創(chuàng)下了美國歷史上洗錢案和解金額的最高紀錄。

　　匯豐承認違法

　　匯豐銀行11日宣布，已就美國政府的反洗錢調(diào)查同美國政府達成了一攬子和解協(xié)議，其中包括同美國司法部達成的一個為期五年的“暫緩起訴協(xié)議”。

　　根據(jù)協(xié)議，銀行方面承認違反了美國的《銀行保密法》、《對敵貿(mào)易法》和其他一些旨在防止洗錢的美國法律。在今后5年里，將有一位獨立監(jiān)察員對匯豐在執(zhí)行美國防止洗錢相關(guān)法律方面的情況進行監(jiān)督，并定期給出評估報告。銀行方面表示將在全球范圍內(nèi)提高防范標準，從而確保全球金融體系的完善。

　　為此匯豐銀行付出的代價是19.21億美元，這也創(chuàng)下了美國歷史上洗錢案的最高和解金額。《華爾街日報》援引內(nèi)部人士消息說，其中有6億多美元是民事訴訟罰款。

　　為毒梟洗“黑錢”

　　匯豐銀行的洗錢問題主要與該行墨西哥和美國分支機構(gòu)之間的大額美元現(xiàn)金交易有關(guān)。

　　2010年，美國聯(lián)邦儲備委員會和貨幣監(jiān)理局在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，匯豐銀行存在著“未經(jīng)報告的洗錢或為恐怖主義融資的重大可能”。

　　經(jīng)過調(diào)查，美國參議院常設(shè)調(diào)查小組委員會今年7月發(fā)布報告，列舉了匯豐的“七宗罪”，指控匯豐銀行墨西哥分行和美國分行沒有遵守反洗錢法，一些員工偽造交易紀錄，導(dǎo)致匯豐墨西哥分行幾乎淪為販毒集團的幫兇。僅在2007年至2008年一年間，從墨西哥流入美國的現(xiàn)金就高達70億美元。而匯豐銀行反洗錢部門前主管也在離職前透露說，墨西哥境內(nèi)大約六至七成毒梟的“黑錢”是經(jīng)匯豐銀行洗白的。

　　隨后，匯豐首席合規(guī)官戴維·巴格利在出席美國參議院聽證會時承認，匯豐銀行淪為一些販毒團伙和恐怖組織洗錢的工具，并宣布引咎辭職。

　　市場反應(yīng)積極

　　和解協(xié)議的達成化解了這場官司所帶來的不確定性，市場的反應(yīng)比較積極，匯豐銀行的股票出現(xiàn)上漲。美聯(lián)社援引專家評論說，匯豐在短期內(nèi)同美國政府達成和解的做法是正確的。19億美元的罰款只相當于匯豐2012年度稅前總收入的9%，對其整體影響不大。

　　監(jiān)管機構(gòu)有責

　　分析指出，在美國的外國銀行分支機構(gòu)通常都把目光對準非美國籍客戶，這些客戶的資金流動不涉及銀行的安全性與穩(wěn)定性，因此銀行不愿意多花精力去調(diào)查每一筆交易背后的來龍去脈。

　　銀行業(yè)屢屢違規(guī)，監(jiān)管機構(gòu)同樣難逃其責。美國參議院的報告顯示，美國貨幣監(jiān)理局在2005年至2010年間，發(fā)現(xiàn)匯豐銀行美國分支存在80個需要注意的問題，卻沒有采取任何措施責令整改。